Die Gründung einer Genossenschaft bietet für Mitglieder eine Vielzahl attraktiver Vorteile. Dazu zählt nicht nur die Möglichkeit, Steuern zu sparen, sondern auch die Vermögenssicherung, die bessere Erbplanung, höhere Insolvenzsicherheit sowie die Organisation der Vermögens- und Unternehmensnachfolge. Bei Wohnungsbaugenossenschaften werden weder Grunderwerbsteuern beim Einbringen von Immobilien in die Genossenschaft fällig, noch müssen Mieteinnahmen komplett versteuert werden. Da die Immobilien dir nicht privat gehören, sondern der von dir gegründeten Genossenschaft, fallen sie auch nicht unter die Erbschaftsteuer.

Eine Familienstiftung ist nicht nur für Millionär:innen ein praktisches Tool für den generationsübergreifenden Vermögensaufbau. Schon ab 100.000 Euro Vermögen kann eine Familienstiftung sich zur Vererbung und Steueroptimierung lohnen. Die Familienstiftung verhindert, dass das an die Familie fallende Vermögen im Laufe der Zeit – insbesondere durch Erbgänge, Scheidungen etc. – zersplittert und auseinanderfällt. Hier bietet der Gesetzgeber hinsichtlich der Einkommensteuer u.a. den erweiterten Sonderausgabenabzug von bis zu 1 Mio. EUR bei Stiftungsgründung oder Zustiftungen. Bei der Vermögensübertragung fällt weder bei der lebzeitigen noch bei der von Todes wegen Schenkung- bzw. Erbschaftsteuer an. Wer also sein Vermögen bzw. Teile seines Vermögens auf eine Stiftung überträgt, erhält es i.d.R. ungeschmälert.

Eine Holding-Gesellschaft kann Gewinne aus operativen Tochtergesellschaften günstig verwalten und so Steuern sparen. Holding-Gesellschaften ermöglichen es, Veräußerungsgewinne und Dividendenerträge steueroptimiert zu verwalten oder zu reinvestieren, teilweise sogar steuerfrei. Bei Ausschüttungen von einer GmbH an die Holding können niedrigere Steuersätze gelten, beispielsweise nur etwa 1,5% statt 25% im Privatvermögen

Ist eine Möglichkeit, den Firmenwagen zu versteuern. Für Selbstständige und Freiberufler bedeutet das, dass sie ihre Steuerlast reduzieren, wenn sie ihr Auto sowohl beruflich als auch privat nutzen: Denn nur die wenigsten Selbstständigen entscheiden sich vermutlich für den Kauf eines Privatautos und eines zweiten Fahrzeugs, das sie ausschließlich für berufliche Zwecke wie beispielsweise Kundenbesuche nutzen.

Der IAB ermöglicht es, geplante Investitionen bis zu drei Jahre im Voraus von der Steuer abzusetzen. Insbesondere bei PV-Anlagen bieten sich Vorteile, da durch die Inanspruchnahme des IAB bis zu 40% der Anschaffungskosten steuerlich geltend gemacht werden können. Die Regelungen des IAB erlauben zudem, für Anschaffungen bis zu 50% der Abschreibungen sofort steuerlich geltend zu machen, noch bevor die Investition getätigt wurde. Dies bietet eine effektive Möglichkeit, die Steuerlast zu mindern und die Liquidität des Unternehmens zu schonen. Das heißt, du musst weniger Steuern zahlen und kannst die Steuerersparnis als zusätzliche Liquidität für dein Unternehmen oder deine Investition nutzen.

Du kombinierst Steuer-Gestaltung mit Finanzierungen, Krediten und gezielten (Immobilien)-Investitionen. Somit senkst du deine Steuerlast und sicherst langfristig deinen Vermögensaufbau ab.